高盛, 美国全球顶级跨国银行集团是如何跌下神坛的

极电影 2018-03-25 20:24:50

高盛（英语：Goldman Sachs）为跨国银行控股公司集团，为《财富》杂志评选的美国财富500强企业排名第74名，总部位于美国纽约。高盛的业务涵盖投资银行、证券交易和财富管理；业务对象为企业、金融机构、政府及少数投资者。业务按地域分为三大块，即美国、亚太地区和欧洲，在全球23个国家和地区设有代表处；包括纽约、芝加哥、法兰克福、伦敦、东京、台北、北京、上海和香港。亚太地区总部设于香港。在中国大陆设有北京办事处、上海办事处，并成立合资证券公司高盛高华。高盛公司是由德国移民马库斯·高曼(Marcus Goldman)于1869年创立的。1882年，他的女婿萨缪尔·萨克斯(Samuel Sachs)加入了公司。1885年，马库斯·高曼把他的儿子亨利(Henry Goldman)和另外一名女婿路德维格·德雷富斯(Ludwig Dreyfuss)带入了公司，并且把公司取名为高盛。公司成为了在此阶段最初从事商业票据交易的先锋，并于1896年加入了纽约证券交易所。创始人马库斯·高曼每天沿街打折收购商人们的本票，然后在某个约定日期里由原出售本票的商人按票面金额支付现金，其中差额便是马可斯的收入。

二十世纪初，股票包销包括首次公开募股业务使高盛成为真正的投资银行，公司1906年帮助Sear Roebuck公司发行了当时规模最大的首次公开募股。高盛还成为了当时最喜欢招聘名牌商学院MBA学位学生的公司之一，这一习惯一直延续到今天。

1928年12月4日，公司宣布成立高盛股票交易公司，在高曼狂热的推动下，高盛以每日成立一家信托投资公司的速度，进入并迅速扩张类似今天互助基金的业务，股票发行量短期膨胀1亿美元。公司一度发展得非常快，股票由每股几美元，快速涨到100多美元，最后涨到了200多美元。但是好景不长，1929年华尔街股灾，使得股价一落千丈，跌到一块多钱，使公司损失了92%的原始投资，公司的声誉也在华尔街一落千丈，成为华尔街的笑柄、错误的代名词，公司濒临倒闭。公司历史上最重大的事件之一是它在1999年的首次公开招股。合作伙伴对上市这个决定一直争论了近十年。最后，高盛决定向只留一小部分股份给公众，而公司的合作伙伴持有48％的股份。另外的22％的股份分配给员工，剩下的18％是给退休的合作伙伴和两个高盛的长期投资人住友银行和夏威夷的Kamehameha Activities Assn（Kamehameha学校的投资子公司）所持有。这留下了大约12％的股份是由公众持有的。随着公司的1999年上市，保尔森成为董事长兼首席执行官。今天，高盛进一步向公众发行股票融资，目前高盛67％的股份由机构持有（如养老基金和其他银行）。

1999年，高盛5.31亿美元收购了赫尔贸易公司，该公司为当时世界主要的交易市场之一。这段时期，高盛一直专注于投资银行和证券交易的业务。2009年9月花63亿美元收购了纽约证交所最大最专业的公司之一的Spear,Leeds,& Kellogg。它还为中国政府提供咨询，为世界银行提供首次的电子债券的发行。它还与澳大利亚的投资银行JBWere合并，开始了在巴西提供全方位服务的证券公司。高盛还在这段时期扩大了投资范围，投资了Burger King，麦克琼金公司，并在2007年1月，联盟加西环球通讯及亚特兰蒂斯一起拥有犯罪现场CSI的唯一转播权。该公司还同时以自营交易和代理人的双重角色积极参与能源交易，包括石油投机市场。

2006年5月，保尔森离开了公司，作为美国财政部长，劳埃德长布兰克费恩被晋升为董事长兼首席执行官。高盛的前雇员已经遍布纽约证券交易所，世界银行，美国财政部，白宫工作人员以及金融机构，如花旗集团和美林证券的领导层。2012年3月14日，被称为是华尔街王冠上的明珠的高盛公司，遭遇了一场堪称9级以上的“声誉大地震”。公司资深执行董事格雷格·史密斯在《纽约时报》上痛斥自己服务了12年的公司，现在沦落到了靠蒙骗客户赚钱的地步。史密斯所言非虚。《华尔街日报》就曾经报道了高盛的一个经典代客投资亏本的案例：2008年初，利比亚投资局交给高盛管理一笔13亿美元的主权财富基金，利比亚政府本以为这项投资组合市值会一路飙升，但2年之后，这笔基金亏掉了98%，到2010年2月，基金所购买的期权价值仅剩下2510万美元，而高盛则从这笔投资中赚取了至少1亿美元的利润。为此，利比亚当局大为光火，利比亚投资局一名高管和高盛两名高管在的黎波里发生了激烈冲突，不得已，高盛公司只好安排这两名高管离开利比亚，在离开之前，高盛还为他们安排了保镖以保护安全。在随后的交涉中，高盛最终表示愿意善后，帮助利比亚把损失的钱再赚回来。但前提是利比亚要再投37亿美元，高盛提议设计一个特殊目的公司，设在开曼群岛，计划购买50亿美元的公司债，用20年时间帮助利比亚追回损失。但利比亚心有余悸，利比亚主权财富基金至此不敢再和华尔街打交道了。